Ce modèle de registre des garanties de dette fournit aux équipes financières un classeur structuré de trois feuilles pour le suivi des prêts, des garanties et de l'exposition au crédit. La feuille Registre de dette capture chaque facilité avec l'emprunteur, le prêteur, le type, le principal initial et actuel, le taux d'intérêt, les dates de début et d'échéance, le type et le montant de la garantie, le garant, la sûreté et les champs d'exposition calculés. Le tableau de bord d'exposition agrège les indicateurs clés, y compris le total des facilités, le principal en cours, l'exposition aux garanties et la répartition des statuts entre les catégories actif, échéance proche, exposition élevée et échu.

La feuille Listes comprend des règles de contrôle prédéfinies avec des seuils définis pour surveiller le solde de la dette en cours, la charge d'intérêts, l'exposition aux garanties, les jours jusqu'à l'échéance et la concentration d'exposition élevée. Chaque règle spécifie le responsable, la valeur seuil, le déclencheur de statut et l'action requise, ce qui facilite le maintien de la gouvernance sur le portefeuille de dettes. Toutes les feuilles sont entièrement modifiables dans WPS Office, Microsoft Excel ou Google Sheets.