Diese Vorlage für das Schuldengarantieregister bietet Finanzteams eine strukturierte Arbeitsmappe mit drei Blättern zur Verfolgung von Krediten, Garantien und Kreditrisiken. Das Blatt „Schuldenregister“ erfasst jede Fazilität mit Kreditnehmer, Kreditgeber, Typ, ursprünglichem und aktuellem Kapitalbetrag, Zinssatz, Start- und Fälligkeitsdatum, Garantietyp und -betrag, Garantiegeber, Sicherheit und berechneten Risikopositionsfeldern. Das Dashboard „Risikopositionen“ aggregiert wichtige Kennzahlen, einschließlich Gesamtfazilitäten, ausstehender Kapitalbetrag, Garantierisiko und Statusaufschlüsselungen nach den Kategorien Aktiv, Bald fällig, Hohe Risikoposition und Fällig.

Das Blatt „Listen“ enthält vorgefertigte Kontrollregeln mit definierten Schwellenwerten zur Überwachung des ausstehenden Schuldensaldos, der Zinsbelastung, des Garantierisikos, der Tage bis zur Fälligkeit und der Konzentration hoher Risikopositionen. Jede Regel gibt den Verantwortlichen, den Schwellenwert, den Statusauslöser und die erforderliche Maßnahme an, was die Governance des Schuldenportfolios erleichtert. Alle Blätter sind vollständig in WPS Office, Microsoft Excel oder Google Sheets bearbeitbar.